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SBI証券のWealthNaviってどうなの?半年やってみた感想

こんにちは。わこです。
一般庶民の上質な生活はミニマルな生活から。ミニマルエレガンスを目指すブログです。

私が使えるお金で上質なものをもとうとすると、一点集中にせざるを得ないと思うんです。
なのでミニマル×上品エレガンスって相性いいはず!
将来はエレガントな女性になる!と信じて日々奮闘中です。

SBI証券のWealthNaviってどうなの?半年やってみた感想

金融のことは正直まったくわからん!というわこですが、一応株というものもやっております。と言っても個別株はわこにはハードルが高い(知識がないやるのと気が続かない)ということが分かったので現在はWealthNaviとインデックスファンドでちまちま月数万積み立ててます。
WealthNavi自体は2018の夏から開設はしましたが実際積み立て始めたのは2019年6月ごろから…。やっと半年積み立てしたのでどんな感じかお伝えできればなーと。
余談ですが結婚前の預貯金から投資しているのでわこ家資産としてはノーカウント!負けたら私の貯金が少なくなるだけ(?)失敗しても一家が路頭に迷うわけではないので安心して薄目で見ています。いえ、減ったときは心が痛いです。。。

<いままでのWealthNavi投資状況>
2018.08から、2019.05までは放置…(一番最初に30万いれてから積立せず)
2019.06~2019.12まで月2万つみたて
※2019.07のみ積み立て合計+100,000投資
10万投資で1000円バックキャンペーンがあったためですが夏から株が上がり始めたので結果的にこの10万けっこう効いてます。

<現在の利回り>
WealthNavi:日本円換算で現在約7%程度

<比較対象>
個別株:含み損益-3.9%
投資信託:含み損益+3.1%~+11%の間(複数あるので…)

<わこの結論>
素人はインデックスまたはWealthNavi等のロボアドに任せたほうが絶対いい!です。余裕があれば株主優待目的の個別株投資もありかなーー。という感触ではあります。
ちなみに私の資産ではないので詳細をお伝えできないのですが、夫氏が行なっている楽ラップもWealthNaviと同様の損益を出しています。私はリスクレベル4。楽ラップも同レベルだったかと。

個別株はノー知識のわこが突っ込んだ結果、散々なことになっていますね辛い。
投資信託は5種類ぐらいに一応分散させてみていますが損益は+3.1%~+11%と幅が広いです。一番+になっているのが全米インデックスファンド。一番低いのは先進国債券インデックス。債券系は仕方ないですが一応保険の意味も込めて入れています。知識がある方は見極めが出来るかと思いますがいまいち自信ないなー。という方はわこと同じ状況になるのでは。。
個別株に関しては資産運用というより、勉強のために何社か投資してみた&株主優待が欲しかったというだけで何も気にせず買ってしまったので含み損が出ています。これは勉強代&楽しみ代&日本企業応援代なので目をつむっています。

WealthNaviも投資信託もほんと20年とか長い目で見る必要があるので半年間の実績を見ても、、という意見もあると思います。もちろん次リーマンショックのような落ち込みがあれば一気に資産は減るわけで。
でも正直今銀行に預けていてもインフレの可能性を考えると資産価値は減っていくだけなので…。なら投資で増える確率にかけたほうがいいかな、って。素人意見ですね。カモネギにならないように気を付けます。。

個人的には2020年はお米の株主優待を増やしたいと思っているところ。株主優待はインデックスとかWealthNaviと違って株で利益はなかなかでないですが、半年に1度何かが届くは楽しいですし、、家計的にも食費を減らせればだいぶやりくり費がへりますからね…!

2020年ものんびり、狙いすぎず投資をしていきたいと思います。わこでした。

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